03

Blokada rachunku
przez Prokuraturę

Blokada konta?

Odbijasz się od drzwi i nie jesteś 
w stanie uzyskać informacji, kiedy blokada się skończy?

Dowiedz się jak możemy Ci pomóc.

03

Blokada rachunku przez Prokuraturę


Z czego wynika blokada rachunku przez Prokuraturę?

Wstrzymanie określonej transakcji lub blokada środków na rachunku w trybie ustawy prawo bankowe wynika z powzięcia przez prokuratora uzasadnionego podejrzenia popełnienia przestępstwa prania brudnych pieniędzy lub finansowania terroryzmu. Z reguły źródłem takiego podejrzenia są informacje pochodzące od Banków, KAS lub GIIF. W praktyce zdarza się jednak, że swoje podejrzenia organy ścigania budują w oparciu o dane zgromadzone w ramach czynności operacyjno – rozpoznawczych, pochodzące z innych prowadzonych postępowań przygotowawczych, czy też bezpośrednio od osobowych źródeł dowodowych (np. sygnalistów). Uwagę organów ścigania przyciągają z reguły transakcje, które opiewają na wysokie kwoty, transakcje z wątpliwymi tytułami przelewów, czy też transakcje z nietypowym kontrahentem, np. mającym swoją siedzibę w krajach określanych mianem tzw. „rajów podatkowych”.

Jak przetrwać blokadę rachunku bankowego zainicjowaną przez prokuraturę?

Prokurator jest organem powołanym do wydawania decyzji w przedmiocie wstrzymywania transakcji i blokady rachunku bankowego w sytuacji uzyskania odpowiednich zgłoszeń od Banków, Krajowej Administracji Skarbowej (KAS) oraz Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF). Warto jednak pamiętać, że Prokurator posiada również kompetencje do podejmowania samodzielnej inicjatywy w tym zakresie.

03

Blokada rachunku przez Prokuraturę


Prokurator zablokował rachunek, jakie kroki podjąć, aby doprowadzić do szybkiego zdjęcia blokady?

Postanowienia prokuratora, zarówno te dotyczące wstrzymania transakcji, jak i zabezpieczenia środków, podlegają odwołaniu do sądu. Ważne jest zgromadzenie dowodów potwierdzających niewinność w transakcjach, takich jak faktury, umowy czy korespondencja. Należy działać szybko i skutecznie, korzystając z dostępnych praw. W razie niezadowolenia z decyzji sądu, można złożyć wniosek o zmianę postanowienia prokuratora. W ekstremalnych przypadkach, jeśli blokada prowadzi do szkody, można rozważyć pozew o odszkodowanie lub zgłosić uzasadnione podejrzenie przestępstwa. Dodatkowo, warto rozważyć wsparcie instytucji i organizacji reprezentujących interesy przedsiębiorców.

Więcej o tej blokadzie przeczytasz w poradach ekspertów
Banner
6 sierpnia, 2024
Jaka jest rola Banku w stosowaniu blokady rachunku?

Jaka jest rola Banku w stosowaniu blokady rachunku? Banki funkcjonują w oparciu o przepisy ustawy Prawo Bankowe z dnia 29 sierpnia 1997 roku. Oprócz oczywistej funkcji jaką pełnią – mają także obowiązki przeciwdziałania wykorzystywaniu swojej działalności do popełniania przestępstw. Uprawnieniem banków związanym z tym przeciwdziałaniem jest blokada prowadzonych rachunków. W tym kontekście kluczowe są art....

Czytaj
Banner
19 sierpnia, 2024
Blokowanie rachunków przez Prokuratora

Wstrzymywanie transakcji i blokowanie rachunków przez Prokuratora Prokurator jest organem powołanym do wydawania decyzji w przedmiocie wstrzymywania transakcji i blokady rachunku bankowego w sytuacji uzyskania odpowiednich zgłoszeń od Banków, Krajowej Administracji Skarbowej (skrót: KAS) oraz Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (skrót: GIIF). Warto jednak pamiętać, że Prokurator posiada również kompetencje do podejmowania samodzielnej inicjatywy w tym...

Czytaj
Banner
30 października, 2024
Czy można domagać się odszkodowania za niesłuszną blokadę rachunku bankowego?

Skutki blokady rachunku dla przedsiębiorcy Blokada rachunku bankowego to czasowe zawieszenie dostępu do środków finansowych zgromadzonych na koncie bankowym. Nie ulega wątpliwości, że dostęp do rachunków bankowych i zgromadzonych na nich środków stanowi postawę funkcjonowania przedsiębiorców – umożliwia prowadzenie przez nich działalności gospodarczej. Blokada dokonywana jest zazwyczaj bez żadnego uprzedzenia, więc przedsiębiorca może zostać z...

Czytaj
Banner
12 września, 2024
Na jaki maksymalny okres może być stosowana blokada rachunku rachunku?

Blokada rachunku bankowego to dolegliwość, która może być stosowana z bardzo różnych powodów – obecnie obowiązujące przepisy wskazują na co najmniej 5 zupełnie różnych aktów prawnych umożliwiających wybranym podmiotom zamrożenie środków znajdujących się na danym koncie. I chociaż procedury związane ze stosowaniem blokady są do siebie bardzo zbliżone, pewne niuanse decydują o tym, że w...

Czytaj

Skontaktuj się z nami!

Aby wypełnić ten formularz, włącz obsługę JavaScript w przeglądarce.